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作者:Valerie Rind,贡献者随着税务申报季节的进行,您可能会觉得自己被埋没在细节中,特别是如果您正在自己缴纳税款除了需要收集和归档的所有信息之外,还有要了解的新规则请访问GOBankingRates获取更多税务提示和来自顶级资金专家的财经新闻>>>即使您认为自己已经超过了2015年的税收,查看基本知识并获得更新点击查看31个实用技巧,在今年提交税务时要记住首先,如果您需要帮助确定是否需要在今年提交联邦所得税申报表,您可以使用IRS的在线互动税务助理您需要回答一些关于你的申请状态,总收入以及你是否扣缴联邦所得税的基本问题

第一个问题是你询问哪个纳税年度请确保你选择2015阅读:19税务申报和免费赠品2016税收季节您需要准备任何纳税申报表的第一点信息是您的社会安全号码,这是您一生中追随的九位数信息“确保您拥有自己,配偶和所有人的社会安全号码家属也有一些学分,例如儿童和受抚养人信用证,需要SSN或其他身份证号码才能索赔,“博客的税务记者Kay Bell表示,不要与税收混淆你的申请状态是基于你的婚姻状况在2015年12月31日是什么,它适用于2015年的所有纳税年度有五种可能性:你在2015年12月31日生活的州的法律,确定你是已婚或合法分居如果你合法地适合多个类别,选择要求您支付最少税款的那一个从上一年中扣除您的联邦和州税收回报这些信息将帮助您开始2015年纳税申报表,因为您的一些参赛作品将是相同的其他条目将提示您缺少需要收集的信息或表格此外,如果您在2015年发生了重要的生活事件,您可能会发现需要进行更改包括结婚,离婚,生孩子,去到学校或换工作开始准备纳税申报的过程似乎势不可挡第一步是收集适用于您的情况的所有数据

对于收入信息,您需要从雇主和银行收到的表格,这可能是包括以下部分内容:接下来,如果您对收入进行了任何调整,您可能需要以下任何一项:表格1098-E(学生贷款利息); 5498(爱尔兰共和军捐款); 5498-SA(HSA / MSA捐款);和1098-T(学费)最后,如果您逐项列出扣除或获得税收抵免,您可能需要以下表格:1098(抵押贷款利息); 1099-LTC(长期护理福利); 1099-SA(HSA / MSA分发); 1095-A(保险市场声明); 1095-B(健康保险); 1095-C(雇主提供的保险)您还需要任何个人收据,如慈善捐款,未报销的雇主业务费用,医疗费用和搬家费用如果您不确定是否列出您的扣除额,那么简单地确定你的情况的最佳选择“如果你有足够的逐项扣除超过标准扣除,逐项列出;如果你没有,采取标准扣除,”会计师Eric J Nisall说,AccountLancer的创始人“如果你”我不确定,把所有东西放进去,让你选择的税务计划告诉你该做什么“如果你没有逐项列出,那么你占大多数只有大约31%的申报者逐项列出他们的扣除额,根据美国国税局的统计数据如果你逐项列出扣除,您可以从诊断,治愈,缓解,治疗和预防疾病的费用中扣除某些医疗费用这些费用包括您在2015年为医疗服务支付的费用

医生,外科医生,牙医和其他医生,以及设备,用品和诊断设备此外,您可以扣除某些保险费,差旅费,长期护理保险费和长期护理服务但是,您必须有一个门槛在扣除费用之前满足,然后您只能扣除超过该门槛的金额 对于2015年,您可以在附表A(表格1040)上扣除超过调整后总收入10%的美元金额如果您在1951年1月2日之前出生,那么这是您调整后总收入的75%

不幸的是,您可以不会扣除你带到巴哈马休息和放松的假期费用如果你在2015年开车去医院,医生或牙医诊所办理医疗,往返于设施或办公室的费用每英里23美分可扣除,加上您的通行费和停车费用包括您的医疗费用扣除中的总运输费用如果您逐项列出扣除额并达到总医疗费用的最低限额,您只能申请这些费用保持良好的记录这种类型的旅行,以区别于你为工作,差事或休闲所做的驾驶如果您支付了抵押贷款的利息,如果超过600美元并且你逐项列出你的利息金额可以扣除r扣除您可能还可以扣除第二抵押贷款,房屋净值信贷额度,房屋净值贷款或度假屋的利息确保您从贷方获得抵押贷款利息声明表格1098最近有变化抵押贷款融资披露法,所以重要的是要知道现在要查找哪些文件“如果您的贷款是在2015年10月3日之后发起的,而不是最终结算声明,也称为HUD-1,您将获得结束披露,“LoanGuidecom的作者,”贷款指南:如何获得最佳抵押贷款“的作者Casey Fleming说道

”在完成再融资或购房后的30天内,您将获得最后的结束声明,报告或预付融资费用的微小变化 - 被披露,“弗莱明补充说这是你用于提交目的的表格如果你想要申请扣除慈善捐款,你必须逐项列出你的扣除额,Nisall说”一个超过250美元的单笔现金捐赠或超过500美元的非现金捐赠应该在您的记录中有一张收据 - 并且收到任何捐款都是理想的,“他补充说,但并非所有捐款都可以免税

例如,如果您在募捐活动中获得了喜欢的晚餐等优惠,则无法扣除全部捐款金额您必须从捐赠金额中减去用餐的公平市场价值或许您希望帮助您最喜欢的候选人到达白宫今年通过在2015年为他或她的竞选活动捐款但是,它不算作慈善捐款同样的规则适用于政党或团体 - 他们被认为是“不合格的组织”,这意味着你不能扣除您的捐赠金额如果您自愿参加慈善组织,您不能扣除您的时间价值但是,如果您逐项列出扣除额,您可以扣除驾驶费用“您代表c旅行的里程数总部位于新泽西州马丁斯维尔的注册会计师Gail Rosen说,Harity可以每英里14美分,加上通行费和停车费减免,确保您保留良好的行程记录,以区别于您的个人或工作旅行您可能会收到一份新的1095表格,用于您所获得或提供给您的医疗保险

这是另一份记录税务申报目的的重要文件“您和您的每个家庭成员必须拥有符合条件的健康保险对于一年中的每个月,或者有资格获得保险范围要求的豁免 - 或者在您提交时进行个人共同责任付款,“贝尔说”从市场获得保险的申请人将需要“平价医疗法”1095表格来制作确保他们正确归档如果您通过工作场所进行了报道,您只需在回报中选中一个方框“如果您在2015年工作,但收入中低收入,您可能有资格获得收入所得税抵免您不需要逐项列出您的扣除额,因为税收抵免减少了您必须支付的税额您甚至可能获得退款要求是严格的,因此IRS提供在线EITC助理来帮助您弄清楚你是否有资格获得这项福利你可能会认为,因为你在2015年没有受雇,你不欠任何所得税 但是,如果你领到失业补偿金,你必须将其作为你收到的工资申报并缴纳你欠的税

不要忽视1099-G你得到的“国税局也得到了一份副本,”Bell说你2015年失业或在当前职业中寻找新工作

“你应该知道可以获得的有关求职费用的所得税减免,”罗森说,“即使不能提供或接受新工作,合格费用也可以扣除,”她补充了求职费用可能包括您为在线搜索服务,新职介绍机构或访问旅行支付的费用2015年汽车费标准里程费为每英里575美分如果您将汽车用于商业目的,费用可以扣除“您可以选择扣除使用2015年每英里575美分的标准里程费,加上商业通行费和停车费,或实际方法的费用,“罗森说”尝试两种方法来最大化你的扣除,“她补充说,确保你保持商务旅行的细致记录唐要求为您的个人旅行或为雇主开车工作的里程或费用如果您在2015年领养孩子,您可能有资格获得合格领养费用的税收抵免T以下是对这些费用的严格要求如果您领养了配偶的孩子,则您没有资格获得学分如果您领养了有特殊需要的孩子,即使您没有获得任何合格的领养费用,您也可能有资格获得学分

如果您修改后的调整后总收入在201,010美元至241,010美元之间,则信用额度将减少,如果超过241,010美元,您将无法获得信贷

2015年信贷的最高金额为每名儿童13,400美元

收养信贷的另一个好处是,如果你的雇主为你提供任何经济援助,金额不包括在你的应税收入中如果你赢得了大奖,山姆大叔在你拿到手之前会大幅削减如果你赢了竞赛或奖品,公司可能会报告你的奖金到美国国税局即使他们没有,你也需要把它作为收入来报告如果你去年在拉斯维加斯看到它很丰富,你可能需要在你的纳税申报表上报告,因为你的赌博奖金是应纳税收入如果您没那么幸运,如果您逐项扣除而不是采取标准扣除,您的赌博损失可能是免赔额赌博交易包括赌桌面游戏,如扑克,赛马甚至宾果游戏但是,你不能获取您的赌博奖金金额,减去您的损失,并将净金额作为您的赌博奖金申领您必须报告您的全部奖金作为收入您的损失报告为逐项扣除,最高为您的奖金金额国税局要求您保留准确的奖金和损失记录如果您的雇主明确要求您穿着不适合在下班后穿着的衣服作为您的常规服装,您可能可以扣除购买和保养某些制服的费用员工可能能够要求扣除其统一费用的是送货工人,消防员,医护人员,执法人员,信件承运人,专业运动员和运输工人(空运,铁路,公共汽车等)可以为木工,水泥工人,化学工人,电工,渔船船员,机械师,油田工人,管道钳工等员工扣除防护服或安全用品

steamfitters和卡车司机适用于军服的特殊规则如果您逐项扣除,请确保您声称的物品实际上是免赔额以下是一些不可扣除的费用清单:在大多数州,您必须提交单独的所得税申报表但是,如果你住的话在这七个州中的一个州,你们幸免于难:阿拉斯加州,佛罗里达州,内华达州,南达科他州,德克萨斯州,华盛顿州和怀俄明州不收取所得税总是设法在其他地方找到它,例如,你经常支付更高的销售税如果你住在新罕布什尔州,你不需要支付州所得税,但你可能欠资本利得税田纳西州没有征收州所得税,但如果你收到利息或股息收入,你就是必须提交和纳税无论您是自己准备纳税申报表,使用人工编制者还是使用在线服务,您都可以轻松使用错误的美元金额返回 “双重,然后三重检查你的输入数字,”Nisall说“输入错误可能意味着回来太多而不得不在以后支付 - 有时还有利息和处罚 - 或者没有得到你应得的 - 如果你或美国国税局没有抓住并解决这个问题,有时会永久性地损失这笔钱,“他解释说,当你完成你的回报时,深吸一口气,然后退一步看看底线数字”如果看不到任何东西 - 要么由于过多或收到过多退款,或者您根本不知道自己在做什么 - 聘请合格的税务编制者,“Nisall说如果您不想准备自己的纳税申报表或使用可用的软件或电子方法,您可以使用会计师或其他人类税务准备人员的服务但如果他们犯错误或试图为您申请过多的扣款,您就不会懈怠“这是您的纳税申报表,即使其他人准备好了它,你有责任,“罗森说”不要服用您无权获得的退款,或者您有可能在一天内退还利息加罚款“此外,税务编制者应在退货时签署他们的姓名”如果您的税务编制人员不签名,您应该离开,“罗森说”这意味着他们正在躲避某些东西而且这是一个你需要担心的标志另外,确保你去的税务准备者有一个良好的声誉你不想被审计,因为你有一个问题税务编制者“不道德的人可能会打电话给你,假装他们是美国国税局的员工,要求你缴纳税款

不要给他们任何个人信息而是立即挂断电话美国国税局永远不会:报告你的收入时,诚实的“报告每一分钱的收入,”Nisall说“没有发行税表并不重要如果你赚钱,无论是从银行账户中获得的收入还是在现金上工作,都是应税收入”不要忽视非工资收入,“贝尔说“你可能会,也可能不会,获得这个无论如何的正式税务声明,它是应税的这包括你作为工作的一部分收到的提示是的,这些小费是应税收入”无论你是想在线提交还是提交全部,都可以选择美国国税局的纸质表格“许多客户告诉我他们不想以电子方式提交文件,因为他们不希望他们的信息通过互联网传播,”Rosen说“美国国税局员工对纸张的回报感动”,因此存在安全问题,“她说”此外,您在统计上可以更快地通过电子方式获得退款,而且您错误率的可能性更小“美国国税局提供免费文件提交联邦税而无需支付任何费用您可以使用的版本取决于调整后的总收​​入金额如果是62,000美元或更少,您可以使用可用的免费备案软件如果您的调整后总收入较高,则IRS提供免费文件可填写表格,即其纸质表格的电子版本sually,您的所得税申报表必须在4月15日邮戳

但是,由于哥伦比亚特区的解放日假期,即使您不是哥伦比亚特区,您2015年申报表的截止日期是2016年4月18日如果您住在缅因州或马萨诸塞州,您还可以获得额外的一天您的截止日期是2016年4月19日,由于爱国者节假期阅读:30税收减免您错过了如何获取他们这篇文章,在做自己的税时,31个提示最初出现在GOBankingRatescom更多来自GOBankingRates:

作者:索剪蛹

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