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我谈过的许多投资者使用多个顾问

当我问为什么时,我常常得到回答“我不想把所有的鸡蛋放在一个篮子里”

这定义了投资的多样化,这很聪明

财务顾问之间的多元化可能并不那么聪明

让我们看看几个原因

避免多个财务顾问的4个理由第一个原因是潜在的投资重叠

投资重叠有两个或多个您认为多样化的投资,但却发现每个投资中的很大一部分具有相同的资产类别

这肯定发生在财务顾问身上

创建投资组合时,顾问通常会使用某些资产类别,如大型股票,国际和债券

因此,如果它们之间没有协调,它们实际上可能使用非常相似的投资,而且您不会进一步多样化

其次,您可能需要支付更高的费用

通常在金融服务中,您投入的资金越多,您的定价就越好

您将收到佣金和费用的断点,您与顾问一起投入的金额越多

因此,当你在两位顾问之间平均分配500,000美元时,你就不会得到一个断点,因为你只需要500,000美元

得到它

第三,你可能会增加风险

如果两位顾问都购买同样的东西,那么您可能拥有太多的特定资产类别

可能不会立即清楚发生了什么

例如,如果你有两位顾问购买了一堆科技股,那么你将在这里有太多的曝光

另一方面,如果两者都购买债券,你可能会有太大的风险

怎么会这样

您可能冒着投资于无法帮助您实现目标的资产类别的风险

那么真正的风险就是无法达到你的目标,比如退休

最后,这非常耗时

你可能会浪费大量的时间

您将需要评估两组具有投资创意的电话,两组会议以审核您的投资

在年底,您将有两个可能的1099(如果它是一个应税帐户),并且每月经常审查两组语句

选择一名主要投资顾问

如果您计划整合您的投资资产,这就是您想要考虑的内容

寻找证书顾问,最好是进行全面财富管理和财务规划的人员

您还想评估谁将为您提供最优惠的费用

不要忽视注意力因素

了解顾问计划为您的帐户提供服务的计划

这是多次通话和亲自评论吗

我有一篇上一篇文章,您可以查看问题

你有几位财务顾问吗

您是否希望简化和整合

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